В апреле Swedbank ввел ограничения, которые касаются Беларуси и России. В структуре описывали, какие именно операции могут признать подозрительными и заблокировать. Но есть еще как минимум одно неочевидное правило, которое тоже подпадает под запрет. О нем и последствиях нарушения санкций юристы рассказали литовскому изданию Delfi.
С 29 апреля Swedbank запретил любые операции с Беларусью и Литвой. Это касается как прямых финансовых переводов и оплаты, так и косвенных.
Однако, как объяснили юристы, есть еще одно неочевидное ограничение. Например, если человек продает имущество в Беларуси (квартиру или автомобиль) и хочет перевести полученные деньги на свой литовский счет, то это тоже может вызвать вопросы.
— Даже если он привезет деньги наличными и попытается внести их на счет в Литве, эта операция будет считаться косвенной операцией с санкционированной страной (поскольку деньги из Беларуси). <…> Банк оценит эту сделку как рискованную, — объяснил изданию партнер адвокатской конторы Averus Йонас Сакалаускас.
Это ограничение касается как бизнеса, так и граждан нашей страны. За такие сделки могут последовать взыскания — как финансовые санкции, так и лишение свободы до пяти лет, уточнила юристка адвокатской конторы Glimstedt Ксения Величкене.
— Это ограничение коснется и жителей — особенно тех, у кого есть родственники, члены семьи или друзья в санкционированных странах, с которыми они прежде «обменивались» деньгами через посредников или другие финансовые ведомства, — говорит Ксения Величкене.
По словам юристов, попытки обойти ограничения банк считает серьезным нарушением.
— Важно отметить, что с 15 мая 2025 года была ужесточена ответственность за любые нарушения международных санкций или попытки их обойти — даже если нарушение допущено по неосторожности, — сказала Величкене.
При этом в Swedbank сообщали, что будут индивидуально оценивать каждый конкретный случай.
